دسته بندی اطلاعات

خبرگزاری فارس:مقایسه درآمد، دارایی، بدهی و بازده ۱۳بانک‌ بورسی/میانگین بازدهی3.6درصد

منبع: تاریخ:

1391-03-18

اختصاصی فارس
مقایسه درآمد، دارایی، بدهی و بازده ۱۳بانک‌ بورسی/میانگین بازدهی3.6درصد

 

به گزارش خبرنگار اقتصادی فارس، در میان 37 صنعت حاضر در بورس اوراق بهادار و بین حدود 400 شرکت بورسی و فرابورسی، صنعت بانکداری و بانک های بزرگ و متوسط آن از جایگاه ویژهایی برخوردارند و افزایش حضور این گروه در بازار سهام بعد از ابلاغ قانون اصل 44 و همچنین الزام به ثبت نزد بورس بانک‌ها در سال‌های اخیر منجر به ارتباط و پیوند بیشتر دو بازار سرمایه و پول شده است.

دراین میان هر چند این دو بازار همچنان به رقابت دیرینه خود در تامین مالی،جذب سرمایه های مردم و ارایه بازدهی ادامه می دهند،اما با افزایش تعداد بانک ها در بازار سهام، وابستگی و چسبندگی این دو بازار به هم افزایش یافته و هر نوع تصمیم یا تغییری در وضعیت دو بازار سهام و پول با تبعات مثبت و منفی برای هر دو بازار همراه است که نمونه بارز آن افزایش نرخ سود بانکی در اواخر سال گذشته و بهبود وضعیت شاخص بورس و همچنین ارتباط برخی بانک های بورسی با سوء استفاده 3 هزار میلیارد تومانی بود.

*جایگاه بانک‌های بورسی و فرابورسی

بورس اوراق بهادار در حالی میزبان 10 بانک اقتصاد نوین، کارآفرین، پارسیان، ملت، تجارت، صادرات، پاسارگاد، سینا،‌ انصار و پست بانک است که این بانک ها با سرمایه اسمی بیش از 12.1 هزار میلیارد تومانی،121 میلیارد و 925 میلیون سهم 100 تومانی منتشر کرده‌اند. همچنین ارزش روز بازار سهام این تعداد بانک بیش از 22 هزار میلیارد تومان بوده و حدود 220 هزار سهامدار حقیقی و حقوقی مالک این بانک ها هستند.

همچنین بعداز لغو بانک های آریا و آرین هم اکنون بانک های سرمایه،دی، گردشگری، ایران زمین،‌حکمت ایرانیان و سامان در فرابورس حضور دارند اما سهام بانک های ‌حکمت ایرانیان و سامان قابل معامله نیست. ارزش روز بازار 4 بانک فرابورسی دی ، سرمایه،‌ایران زمین و سرمایه که هر کدام 400 میلیارد تومان سرمایه اسمی دارند بیش از 2 هزار و 592 میلیارد تومان است که حدود 8درصد از ارزش روز فرابورس را تشکیل می دهند.با این اوصاف این 14 بانک بالغ بر 13.6 هزار میلیارد تومان سرمایه اسمی و حدود 25 هزار میلیارد تومان ارزش روز دارند.

*مقایسه 13 بانک از چند بعد

براساس این گزارش،درمقایسه بانک های بورسی و فرابورسی،وضعیت بازدهی سهام ، میزان دارایی‌ها و بدهی‌ها، حقوق صاحبان سهام، درآمدها، سودخالص، قیمت و نسبت تسهیلات اعطایی به سپرده‌ها مدنظر قرار گرفته است، ولی به دلیل عدم انطباق پست بانک با شرایط حداقلی سایر بانک ها از جمله سرمایه 56 میلیارد تومانی و همچنین حاشیه های آن، این بانک لحاظ نشده است.

*میانگین بازدهی 3.6 درصدی بانک ها در سال گذشته

بازدهی سهام همه شرکت‌های حاضر در بورس و فرابورس که از تجمیع سه عامل تفاوت قیمت، سود سالانه و افزایش سرمایه محاسبه می‌شود،مهمترین هدف افرادحقوقی و حقیقی از قبول ریسک سرمایه‌گذاری و حضور در بازار سهام، کسب سود و بازدهی است.

میانگین این متغیر برای سال گذشته بورس 9 درصد بود اما برای 13 بانک بورسی و فرابورسی نتیجه‌ای بهتر از بازدهی 3.6 درصدی به دست نیامده است. این در حالی است سهام 6 بانک پاسارگاد، کارآفرین، صادرات، پارسیان، دی و ملت با زیان 12.5، 11، 8.9، 6.8، 3.1 و 2.4 درصدی موجب نارضایتی سرمایه‌گذاران خصوصاً افراد حقیقی شده‌اند و به دلیل کاهش قیمت هر سهم نسبت به ابتدای سال،ناخواسته به سهامداران خود زیان رسانده‌اند.

از آن سو سهام بانک‌های اقتصاد نوین و سرمایه با 35 و 23 درصد بازدهی مثبت وضعیت بسیار بهتری نسبت به 6 بانک زیان‌ده و حتی میانگین بورس داشته و حداقل توانسته‌اند بخشی از تورم سال گذشته سرمایه‌گذاران را جبران کنند.بانک‌های گردشگری، ایران زمین، تجارت، سینا و انصار هم با بازدهی 10، 8.6، 5.6، 5 و 4.8 درصدی از وضعیت چندان قابل دفاعی برخوردار نبودند.

*مقایسه بانک ها از 9 زاویه و متغیر

طبق اطلاعات موجود در شبکه کدال و آخرین صورت های مالی منتشر شده 13 بانک مورد مقایسه و با در نظر گرفتن توقف نماد بانک های گردشگری و سرمایه از 30 آذر 90 و 9 خرداد سال جاری ، بررسی وضعیت بانک ها ازنظر مقدار دارایی ها نشان می دهد بانک ملت با دارایی بیش از 71 هزار میلیارد تومانی در صدر سایر بانک ها قرار دارد اما در عین حال بدهی این بانک بورسی هم بیش از 68.6 هزار میلیارد تومان است.

دو بانک فرابورسی ایران زمین و گردشگری هم با دارایی بیش از 661 و 847 میلیارد تومانی در رده های آخر ایستاده اند ولی بدهی این دو بانک به ترتیب 389 و 612 است.

از نظر جمع حقوق صاحبان هم که شامل اقلام سهام سرمایه، صرف (کسر) سهام، اندوخته‌ها و سود انباشته است، بانک های پاسارگاد و صادرات با بیش از 4و 3 هزار میلیارد تومان در رده های اول و دو بانک گردشگری و ایران زمین با 231 و 271 میلیارد تومان در رده های آخر قرار گرفته اند.

این درحالی است که بانک های کارآفرین، سرمایه و گردشگری با درصد تسهیلات اعطایی به سپرده ها 99 و 87 درصدی بیشترین نسبت و دو بانک ایران زمین و دی با 22 صدم درصد و 43 درصدی دارای کمترین نسبت  هستند.

از لحاظ درآمد هم بانک های صادرات و ملت با بیش از 2.5 هزار میلیارد تومان و دو بانک ایران زمین و سرمایه با 51 و 55 میلیارد تومان بالاترین و پایین ترین درآمد را داشته‌اند، اما از منظر سود خالص محقق شده این دو بانک کاملا" خصوصی پاسارگاد و پارسیان هستند که با بیش از 983 و 688 میلیارد تومان در صدر ایستاده اند و بانک های ایران زمین و سرمایه هم با کسب در آمد 13 و 18 میلیارد تومانی در انتها جا خوش کرده اند. این در حالی است که دو بانک اقتصاد نوین و کارآفرین با پیش بینی سود هر سهم 56 و 52 تومانی در صدر ایستاده اند. سرمایه اسمی بیش از 2.7 و 2.2 هزار میلیارد تومانی بانک پاسارگاد و صادرات منجر به قرار گرفتن این دو بانک در رده های اول و دوم شده است.

 جدول آخر هم در حالی به مقایسه برخی نسبت های مالی بانک ها تعلق دارد که بانک ها قسمت عمده درآمد و سود خود را در پایان سال مالی شناسایی می کنند. از این رو نسبت های محاسبه شده به خصوص  نسبت های سود تحت تاثیر این امر قرار می گیرند. همچنین برای بانک هایی که گزارش 12 ماهه خود را اعلام نکرده اند، نسبت های به دست آمده کمتر از مقدار واقعی آنهاست. 

 

*جدول دارایی‌ها (به میلیون ریال)

ردیف نام بانک نوع گزارش مبلغ کل دارایی‌ها
1 بانک ملت 9 ماهه 716.575.982
2 بانک صادرات 9 ماهه 597.807.252
3 بانک تجارت 9 ماهه 469.349.645
4 بانک پارسیان 9 ماهه 312.653.375
5 بانک پاسارگاد 12ماهه 221.808.446
6 بانک اقتصاد نوین 9 ماهه 148.513.848
7 بانک انصار 12ماهه 82.600.228
8 بانک سینا 12ماهه 67.207.446
9 بانک کارآفرین 12ماهه 60.209.614
10 بانک سرمایه 3ماهه 44.046.285
11 بانکی دی 9 ماهه 10.350.462
12 بانک گردشگری 12ماهه منتهی به آذر 90 8.475.193
13 بانک ایران زمین 9 ماهه 6.613.709

 

*جدول بدهی‌ها  (به میلیون ریال)

ردیف نام بانک نوع گزارش جمع بدهی‌‌ها
1 بانک ملت 9 ماهه 686.053.326
2 بانک صادرات 9 ماهه 567.236.791
3 بانک تجارت 9 ماهه 439.747.073
4 بانک پارسیان 12ماهه 287.431.001
5 بانک پاسارگاد 12ماهه 180.594.754
6 بانک اقتصادنوین 9ماهه 135.979.375
7 بانک انصار 12ماهه 76.840.213
8 بانک سینا 9ماهه 59.078.073
9 بانک کارآفرین 12ماهه 50.260.994
10 بانک سرمایه 3ماهه 39.084.313
11 بانک دی 9ماهه 6.308.339
12 بانک گردشگری 12ماهه منتهی به آذر90 6.162.646
13 بانک ایران زمین 9ماهه 3.895.860

 

*جدول حقوق صاحبان سهام (به میلیون ریال)

ردیف نام بانک نوع گزارش جمع حقوق صاحبان سهام
1 بانک پاسارگاد 12ماهه 41.213.692
2 بانک صادرات 9ماهه 30.570.461
3 بانک ملت 9ماهه 30.522.656
4 بانک تجارت 9ماهه 29.602.572
5 بانک پارسیان 12ماهه 25.222.374
6 بانک اقتصاد نوین 9ماهه 12.534.473
7 بانک کارآفرین 12ماهه 9.948.620
8 بانک سینا 12ماهه 5.760.015
9 بانک سرمایه 3ماهه 4.961.972
10 بانک دی 9ماهه 4.042.123
11 بانک ایران زمین 9ماهه 2.717.849
12 بانک گردشگری 12ماهه منتهی به آذر 90 2.312.547

 

*جدول تسهیلات اعطایی(به میلیارد ریال)

ردیف نام نوع تسهیلات اعطایی جمع سپرده ها درصد
1 بانک کارآفرین 12ماهه 40.593 40.658 99.8
2 بانک سرمایه‌ 3 ماهه 27.315 31.822 87.0
3 بانک گردشگری 12 ماهه منتهی به آذر 90 3.608 4.123 87.0
4 بانک اقتصاد نوین 9 ماهه 89.791 105.262 84.0
5 بانک تجارت 9 ماهه 268.295 320.466 83.0
6 بانک پارسیان 12ماهه 208.548 256.374 81.0
7 بانک انصار 12ماهه 57.683 71.614 80.5
8 بانک پاسارگاد 12ماهه 137.326 171.112 80.0
9 بانک صادرات 9 ماهه 318.7 399.357 79.0
10 بانک سینا 12ماهه 43.458 55.995 79.0
11 بانک ملت 9 ماهه 400.395 523.652 76.0
12 بانک دی 9 ماهه 2.541 5.864


ارسال محتوا به دوستان نظرات خود را در رازنامه ثبت کنید                به اشتراک گذاری محتوا در فیسبوک به اشتراک گذاری محتوا در گوگل پلاس به اشتراک گذاری محتوا در لینکدین به اشتراک گذاری محتوا در توی تر

مشخصات ثبت اطلاعات

مدیریت رازنامه

مدیریت رازنامه

تاریخ ثبت:
1391/03/19
بروزرسانی:
1391/03/19
آخرین مشاهده:
1399/01/06

نظرات و پیشنهادات


دریافت آخرین اطلاعات رازنامه
با ثبت پست الکترونیکی خود و یا دوستان خود همیشه از آخرین اطلاعات سایت آگاه شوید.

دریافت آخرین اطلاعات رازنامه

پرسش ها و پاسخ ها

    سلام ، وقت بخیر نحوه سند زدن پرداختی بیمه تامین اجتماعی به چه صورته ؟ بدون این که تو لیست حقوق و دستمزد بیام ه صورت جداگانه چطوری ثبت بزنم؟

    احمد نورمحمدی
    احمد نورمحمدی  ( راهبری سیستم های حسابداری - مالیاتی مشاور مالی مالیاتی شرکت های دانش بنیان )

    سلام به مشاور محترم من تازه دیپلم در رشته حسابداری گرفته ام نمی دانم به تحصیل در دانشگاه ادامه دهم یا خیر ؟ با توجه به اینکه بیکاری در مقطع دانش آموختگان عال زیاد است چه کنم ؟ لطفا" رهنمایی بفرمائید

    عیسی ذوقی
    عیسی ذوقی ( مشاور بازرگانی، مالی ومالیاتی  )

    سلام و وقت بخیر برای استارت آپ ها و کسب و کارهای الکترونیک آیا معافیت مالیاتی وجود دارد؟ در صورت تایید، نحوه استفاده از معافیت چگونه است؟

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    با سلام خدمت جنابعالی چنانچه پروانه بهره برداری کارگاه یا کارخانه ای که در شهرک صنعتی به نام فرد باشد ولی همین شخص مدیرعامل شرکتی باشد که در همان کارگاه مشغول تولید است و برای آن شرکت دفاتر قانونی تهی

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    سلام و وقت بخیر برای استارت آپ ها و کسب و کارهای الکترونیک آیا معافیت مالیاتی وجود دارد؟ در صورت تایید، نحوه استفاده از معافیت چگونه است؟

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    با سلام خدمت استاد محترم برای آموزش کارکنان در دوره آموزشی اکسل در حسابداری میخواستم ببینم چطوری باید با شما هماهنگی کنیم. با تشکر

    مهدی مقدسی
    مهدی مقدسی ( مشاوره مالی ،حسابداری و حسابرسی مالی و مالیاتی ،قانون مالیات های مستقیم. اکسل .قوانین بازار سرمایه، )

    با سلام و احترام آیای تعاونی های آموزشی که در اداره مدارس غیر انتفاعی فعالیت دارند از پرداخت مالیات عملکرد معاف هستند؟

    مهدی مقدسی
    مهدی مقدسی ( مشاوره مالی ،حسابداری و حسابرسی مالی و مالیاتی ،قانون مالیات های مستقیم. اکسل .قوانین بازار سرمایه، )

    سلام علیکم وقت شما بخیر من درصدد راه اندازی یک سوپر مارکت اینترنتی هستم. من می خواهم اسم سایت رو به عنوان علامت تجاری ثبت کنم (مانند دیجی کالا). قصد دارم این برند در حوزه اینترنت و کسب و کار مجازی انح

    پویا محمودی
    پویا محمودی ( بازاریابی ، فروش ، تبلیغات ، برنامه ریزی ، مدیریت ، برندینگ ، آموزش ، امور قراردادها ، وصول مطالبات  )

    سلام روز بخیر سوالی داشتم در مورد راه اندازی خانه کودک 140 متر فضای زیر همکف داریم که مناسب خانه کودک هست.قصد نگهداری از کودک را نداریم فقط وسایل بازی داخلش باشه نمیدونیم باید به شهرداری مراجعه کنی

    حمیدعبدی
    حمیدعبدی  ( کارآفرینی، نوآوری ، خلاقیت ، ایده پردازی ، بازاریابی وشناخت بازار،انواع کسب و کار و راه اندازی آن ، )

    با سلام و احترام اگر شرکتی فعالیت تجاری نداشته باشد ملزم به پلمپ دفاتر و ارسال اظهارنامه می باشد؟! جرایم عدم ارسال اظهارنامه و یا ارائه دفاتر درصدی از مبلغ مشمول مالیات می باشد و یا میزان سود و در

    احمد نورمحمدی
    احمد نورمحمدی  ( راهبری سیستم های حسابداری - مالیاتی مشاور مالی مالیاتی شرکت های دانش بنیان )