دسته بندی اطلاعات

تپش:رایج‌ترین شگردهای کلاهبرداری و حرفه‌ای‌ترین مجرمان جهان

منبع: تاریخ:

1392-06-06

رایج‌ترین شگردهای کلاهبرداری و حرفه‌ای‌ترین مجرمان جهان

 این تبهکاران با رخنه به اطلاعات 130 میلیون کارت اعتباری، نقشه پیچیده خود را اجرا کردند. هنوز همه اعضای این باند دستگیر نشده اند و پلیس آمریکا دو نفر دیگر را نیز در این باره شناسایی کرده و تلاش برای بازداشت آنها ادامه دارد؛ اما این گونه کلاهبرداری ها چگونه به وقوع می پیوندد و بزرگ ترین کلاهبرداران تاریخ چه کسانی هستند؟
 

انواع کلاهبرداری ها

کلاهبرداری به عملی مجرمانه برای تصاحب پول و اموال مردم با روش های متقلبانه گفته می شود. طی سال های اخیر کلاهبرداری ها به دو دسته بزرگ اینترنتی و غیراینترنتی تقسیم شده اند. بررسی این پرونده ها نشان می دهد، کلاهبرداران اینترنتی اغلب جوان و نوجوان بوده و میانگین سنی آنها بین 17 تا 35 سال است. در مقابل کلاهبرداران غیراینترنتی اغلب بیش از 30 سال دارند.

برخی کلاهبرداران با انتخاب روش های عجیب، اقدام به کلاهبرداری های بزرگ در کشورهای مختلف کرده اند که روش های متقلبانه آنها و مبلغ پولی که از این راه ها به دست آورده اند باعث شده است نام شان در فهرست معروف ترین کلاهبرداران تاریخ قرار بگیرد. با این حال برخی از کلاهبرداران هستند که سعی می کنند نام و نشانی از خود برجای نگذارند و راه بینابین را انتخاب کنند. در یکی از پرونده های کلاهبرداری زن جوانی توانسته بود با اخذ 50 هزار تومان از مشتریان خود، آنها را در لیست انتطار برای دریافت وام قرار دهد.

او با این ترفند میلیون ها ریال پول به جیب خود سرازیر کرده بود. رقم کوچک کلاهبرداری های او خیلی ها را از طرح شکایت منصرف کرد، اما این زن از همین طریق رقم درشتی را نصیب خود کرد و تعداد زیادی از شکات به دلیل رقم ناچیز به مرحله شکایت بردن به محاکم نرسیدند. برخی دیگر از مجرمان نیز بیشتر به دنبال کشف راه های پیچیده و غیرمعمول و ثبت کردن نامشان در تاریخ جزایی جهان هستند.

جونیور آبینگالا که بود؟

می گویند کلاهبرداران نسبت به مجرمان عادی از بهره هوشی بالاتری برخوردارند. آنها با هوش خود و طراحی روش های غیرمتداول دست به کلاهبرداری می زنند. گاهی از اشکا ل های قانونی استفاده می کنند و گاهی با بهره بردن از ساده لوحی دیگران و ناآگاهی آنها دست به کلاهبرداری می زنند. یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ که از بهره هوشی غیرعادی و بالایی برخوردار بود «فرانک آبینگالا جونیور» است که توانست میلیون دلارها از این طریق به جیب خود سرازیر کند. او با استعداد بالا در جعل مدارک از خلبانی گرفته تا جعل چک های میلیون دلاری سالیان سال پلیس های آمریکایی را به دنبال خود می کشید. از آبینگالا تاکنون دو فیلم نیز ساخته شده است. در تاریخ از او به عنوان شیادترین آدم روی زمین یاد شده است که با هشت هویت جعلی اقدام به کلاهبرداری می کرد. او حتی با جعل مدارک مورد نیاز یک بار هواپیمای مسافری را هدایت کرد. دو بار با جعل مدرک وکیل توانست خانواده های پولدار را سر کیسه کند و دو بار نیز پس از دستگیری موفق به فرار از زندان های ایالتی آمریکا شد. پلیس آمریکا زمانی که از دستگیری او عاجز شد، توانست با پیغام های فراوان او را به استخدام خود در آورد و سرانجام تا آخر عمر به عنوان کارشناس جعل مدارک به خدمت نیروهای پلیس درآمد.

از مهم ترین مهارت های این مرد که توانست میلیون ها دلار به جیب بزند، جعل چک و خالی کردن حساب های بانکی بود. نسخه جعل شده چک چنان با مهارت طراحی می شد که کمتر کسی می توانست باور کند چک، جعلی است. او توانسته بود چک های جعلی را که در مجموع چهار میلیون دلار آمریکا ارزش داشت، ظرف پنج سال در ۲۶ کشور جهان نقد کند. وقتی فرانک چهارده ساله بود، پدر و مادرش از یکدیگر جدا شدند که این اتفاق ضربه روحی بزرگی برایش بود. فرانک دو سال بعد از خانه فرار کرد و به نیویورک رفت و در آنجا بود که فهمید برای امرار معاش مهارتی جز کلاهبرداری ندارد. زمانی که فقط ۱۶ سال داشت، این کار را شروع کرد و پس از مدت کوتاهی به یکی از حرفه ای ترین جاعلان چک بدل شد. وی چنان در کار خود مهارت پیدا کرد که هیچ بانکی قادر به تشخیص جعلی بودن چک های او نبود. فرانک برای آن که بتواند بدون پرداخت پول بلیت با هواپیما سفر کند، با جعل کارت های شناسایی و مدرک خلبانی، خود را به عنوان خلبان خط هوایی پان امریکن جا می زد و از امتیاز خلبان ها برای مسافرت مجانی استفاده می کرد. پیش از این که این شگرد لو برود، فرانک توانست در بیش از 250 پرواز و حدود یک میلیون و 600 هزار کیلومتر به طور مجانی از خدمات هوایی استفاده کند و به 26 کشور برود. زمانی که راز این کار فاش شد او علاوه بر استفاده از امکان پرواز رایگان توانسته بود در تمام مدت از خدمات رایگان دیگری مانند اقامت در بهترین هتل ها و خورد و خوراک رایگان استفاده کرده و قبل از آن که دست پلیس به او برسد، به شهر جورجیا فرار کند. مرد شیاد پس مدتی با هویت جعلی تازه ای تحت عنوان فرانک کانرز به گرجستان رفت و به عنوان پزشک در یک آپارتمانی ساکن شد.

از قضا در همسایگی فرانک یک دکتر واقعی زندگی می کرد و به او پیشنهاد داد تا در بیمارستان محلی شهر مشغول به کار شود. فرانک این پیشنهاد را پذیرفت و 11 ماه به عنوان متخصص جراحی اطفال به درمان بیماران پرداخت. در دوران فعالیتش هیچ یک از پزشکان و پرستاران بیمارستان به او مشکوک نشدند، اما وقتی به عنوان پزشک باعث مرگ یک نوزاد شد، این شغل را ترک کرد و بار دیگر در ظاهر خلبان، کلاهبرداری های خود را از سر گرفت. پس از رفتن به شهر لوئیزیانا، خلبانی را هم کنار گذاشت و با جعل مدرک حقوق از دانشگاه هاروارد به عنوان دادستان در دادگاه محلی لوئیزیانا استخدام شد. او پس از چندماه از سوی یکی از فارغ التحصیلان واقعی هاروارد شناخته شد. او حتی بارها در آزمون حقوق شرکت کرد که در سومین بار و پس از هشت هفته مطالعه موفق شد مدرکی واقعی را برای خود دست و پا کند.

معروف ترین کلاهبرداران دنیا

می توان فهرستی بلندبالا از کلاهبرداران صاحب نام در تاریخ جزایی جهان تهیه کرد از جمله نام هایی که در این فهرست گنجانده می شود فردی به نام مهدی بلیغ است که کلاهبرداری های عجیبی انجام می داد. او پیش از انقلاب در موردی توانسته بود کاخ دادگستری را به عنوان ملک شخصی خودش به یک خارجی بفروشد. وی حتی زمانی که در زندان بود با فریب دادن یک زندانی، تلویزیون موجود در آنجا را به عنوان مال شخصی اش معرفی کرده و فروخته بود؛ اما در میان کلاهبرداران مشهور دو نام بیش از همه توجه ها را جلب می کند.

 

ویکتور لوستینگ: او از اعجوبه های تاریخ کلاهبرداران است. مردی که برج ایفل را فروخت و نام خود را در صدر بزرگ ترین کلاهبرداران دنیا ثبت کرد. او که به پنج زبان زنده دنیا تسلط کامل داشت اصالتا اهل چک بود. وی همچنین در میان هم صنفان خود بیشترین رکورد بازداشت را با یک عنوان دارد؛ «کلاهبرداری». او در این رابطه تنها از سوی پلیس ایالات متحده 50 بار بازداشت شده است. او در خاطرات خود گفته بود که فکر فروش برج ایفل پس از خواندن مقاله ای به ذهن او خطور کرده بود. ویکتور ابتدا مدارکی را با عنوان معاونت پست و تلگراف فرانسه دست و پا کرد و در نامه هایی با سربرگ هایی جعلی با عنوان محرمانه برای شش تاجر بزرگ آهن، آنها را به هتل کرئون دعوت می کند. او در دیدار با تاجران عنوان می کند دولت در وضع بد مالی قرار گرفته است و تامین و نگهداری برج ایفل از عهده دولت خارج و او از طرف دولت مجبور به فروش برج ایفل شده است.

لوستینگ اما با ترفندی خاص توانست در بین شش تاجر کم سابقه ترین آنها را مجاب کند تا او بتواند با خرید برج ایفل یک شبه در اوج افتخارات به دست آمده در دنیا قرار بگیرد. او در این معامله قلابی حتی توانسته بود از خریدار رشوه هم دریافت کند.!

 

هان ون میگرن: او نقاش بود، اما نه نقاشی با اصالت. او جاعلی بزرگ در خلق نقاشی های با اصالت و متعلق به بزرگان بود. او باهوش ترین و زبردست ترین جاعل تابلوهای نقاشی بود که سر نازی های آلمانی کلاه گذاشت، مردی که اگر کلاهبردار نمی شد، بی شک یکی از مهم ترین نقاشان قرن بیستم بود. هان ون میگرن سال 1889 در هلند به دنیا آمد. از کودکی عاشق رنگ ها بود و در جوانی با تأثیر از نقاشی های دوره طلایی هلند، تابلوهای زیادی خلق کرد؛ اما منتقدان، آثار او را بی روح، تقلیدی و تکراری نامیدند و او سرخورده از این برخورد و برای اثبات خود تصمیم گرفت که آثار بزرگان دوره طلایی همچون «فرانس هالس» و «ورمیه» را کپی کند. میگرن با پشتکار زیاد فرمول رنگ های قدیمی و نحوه ساخت بوم های آن زمان را پیدا کرد.

او کار را شروع کرد و آن قدر ماهرانه انجام داد که تیزبین ترین کارشناسان نیز از تشخیص بدلی بودن آثار ناتوان بودند و هان ون میگرن با اطمینان کامل، در نقش یک دلال، تابلوهایش را به عنوان آثار کشف شده دوره طلایی به مجموعه داران و گالری ها فروخت.

در همین دوران بود که اروپا درگیر جنگ جهانی دوم شد. یکی از مشتریان پر و پا قرص او، مارشال گورینگ از سران درجه اول حزب نازی آلمان بود که علاقه فراوانی به آثار نقاشان هلندی داشت و تعداد زیادی از کارهای میگرن را به مجموعه خود اضافه کرد. اما زمانه بازی دیگری را در سر داشت. آلمان ها در جنگ شکست خوردند و میگرن به جرم فروش میراث فرهنگی هلند به نازی ها بازداشت و در دادگاه متهم به خیانت به وطن شد که مجازاتش اعدام بود.

میگرن در دادگاه واقعیت را ابراز کرد، اما هیچ کس حرف هایش را باور نکرد. تابلوهای جعلی در دادگاه از سوی کارشناسان مورد بازبینی قرار گرفت و همگی بر اصل بودن آنها صحه گذاشتند. هیچ کس باور نمی کرد کسی بتواند با چنین دقت و ظرافتی این آثار را جعل کند. میگرن از دادگاه درخواست کرد که وسایل مورد نیازش را در اختیارش بگذارند تا در حضور همه یکی از آثار دوره طلایی جعل کند.

میگرن از اتهام خیانت تبرئه شد، اما به جرم جعل آثار هنری به زندان محکوم شد و چند سال بعد درگذشت.

میگرن به عنوان یک کلاهبردار در کار خود موفق بود، اما مشتری اصلی او گورینگ از او زیرک تر بود. اسکناس هایی که گورینگ در ازای خرید تابلوها به این جاعل بزرگ داده بود، همگی تقلبی بودند.

روش های متداول کلاهبرداری

در میان کلاهبرداری های رایج که روز به روز با پیشرفت علم پیچیده تر می شود بتازگی فهرستی از انواع شگردها منتشر شده است که براساس جرم های صورت گرفته در میان کلاهبرداران به عنوان روش های محبوب شناخته شده است.

کلاهبرداری اینترنتی: این جرم در میان کلاهبرداران از محبوبیت خاصی برخوردار است. مجرمان با جعل نام در ایمیل ها و ثبت دامنه های تجارتی غیرواقعی از مردم کلاهبرداری می کنند. این جرم از آشناترین جرم های موجود در میان سایر جرایم است.

کلاهبرداری نیجریه ای: این روش، نخستین کلاهبرداری اینترنتی است و اکنون همچنان به صورت گسترده از سوی خلافکاران سایبری استفاده می شود. این نوع کلاهبرداری با دریافت ایمیلی آغاز می شود که ادعا می کند از سوی شخصی ارسال شده که نیاز دارد مبلغ قابل توجهی پول را از کشورش که اغلب نیجریه است، خارج کند.در این پیام به قربانی وعده داده می شود در صورت کمک کردن، پاداش قابل توجهی دریافت کند. اگر طعمه ها اغفال شوند از آنها خواسته می شود ابتدا مبلغی را برای کمک به پرداخت هزینه های بانک ارسال کنند. این مبلغ معمولا هزار دلار است. به محض ارسال این مبلغ دیگر از تماس خبری نمی شود و پول قربانیان برای همیشه از دست می رود. معاونت اجتماعی پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات ناجا دو هفته قبل به تجار و بازرگانان ایرانی در مورد شیوع کلاهبرداری نیجریه ای در کشور هشدار داده و از آنان خواسته بود مراقب باشند در دام این شیادان گرفتار نشوند.

کلاهبرداری هویتی: این کلاهبرداری بیشتر در حوزه اینترنتی صورت می گیرد و با سرقت هویتی از طریق «ایمیل»ها، داده های اشخاص را به سرقت می برند و می توانند از این طریق به بانک های اینترنتی و سایر منابع مالی افراد دسترسی پیدا کنند.

فیشینگ: دسترسی به رمز عبور و نام کاربری برای دسترسی به کارت های اعتباری از محبوب ترین کلاهبرداری های موجود در روی زمین است که به اصطلاح «فیشینگ» نامیده می شود.

لاتاری یا قرعه کشی: این کلاهبرداری نیز از کلاهبرداری های محبوب مجرمان است. در حال حاضر این کلاهبرداری در سطح اینترنت یا از طریق پیامک های کوتاه بشدت شایع است. از شما درخواست می شود که مقداری پول در وجه شرکتی که قانونی نیست یا وجود خارجی ندارد، واریز کنید تا شما برنده خوشبخت آنها باشید. حتی گاه مجرمان مدعی می شوند شما برنده شده اید و مبلغ مورد نظر را فقط باید بابت هزینه ارسال پستی هدیه بپردازید.

پیشنهادهای شغلی: در این روش مجرمانه قربانی پیامی از یک شرکت خارجی که در جستجوی یک کارمند در کشور وی است، دریافت می کند. کار پیشنهادی بسیار ساده و براحتی از خانه قابل انجام شدن است و فقط با سه تا چهار ساعت کار در روز در ازای آن، 3000 دلار دریافت می شود؛ البته بنا به ادعای ارسال کننده پیام . اگر قربانی پیشنهاد را قبول کند از وی اطلاعات بانکی اش درخواست می شود و در این مورد، این اطلاعات برای کمک به سرقت پول از حساب بانکی افرادی که اطلاعات حساب بانکی شان از سوی خلافکاران سایبری به سرقت رفته، استفاده می شود، این پول مستقیم به حساب کاربر منتقل و سپس از وی خواسته می شود آن را از طریق شرکت وسترن یونیون ارسال کند. به این ترتیب قربانی در واقع به دلال پول تبدیل می شود و هنگامی که پلیس در مورد سرقت تحقیق کند، وی به عنوان همدست شناخته و دستگیر می شود. حال آن که مجرم واقعی توانسته است هویت خود را پنهان نگه دارد.

جعل اسناد خانه های بدون مالک: برخی شیادان در کمین خانه هایی هستند که به اصطلاح متروک مانده و خبری از صاحبان شان نیست. آنها با جعل سند این خانه ها را به افرادی که خواهان خرید هستند با قیمت هایی معمولا ارزان تر از بازار می فروشند.

چارلز پونزی: او مبدع طرح ه شرکت های هرمی است. او توانست هزاران نفر را بدون آن که محصولی یا چیزی بفروشد، مجاب کند تا از او چیزی را بخرند یا در شرکت او سرمایه گذاری کنند. این طرح سپس توسط «برنی مدوف» پیگیری شد و پس از مدتی در سراسر جهان و از جمله ایران رواج پیدا کرد. پلیس ایران با اعضای شرکت های هرمی برخورد می کند و قوانینی نیز برای مقابله با این شگرد مجرمانه وضع شده است.

حسین موسوی

 



ارسال محتوا به دوستان نظرات خود را در رازنامه ثبت کنید                به اشتراک گذاری محتوا در فیسبوک به اشتراک گذاری محتوا در گوگل پلاس به اشتراک گذاری محتوا در لینکدین به اشتراک گذاری محتوا در توی تر

مشخصات ثبت اطلاعات

مدیریت رازنامه

مدیریت رازنامه

تاریخ ثبت:
1392/06/07
بروزرسانی:
1392/06/07
آخرین مشاهده:
1398/07/15

نظرات و پیشنهادات


دریافت آخرین اطلاعات رازنامه
با ثبت پست الکترونیکی خود و یا دوستان خود همیشه از آخرین اطلاعات سایت آگاه شوید.

دریافت آخرین اطلاعات رازنامه

پرسش ها و پاسخ ها

    سلام و وقت بخیر برای استارت آپ ها و کسب و کارهای الکترونیک آیا معافیت مالیاتی وجود دارد؟ در صورت تایید، نحوه استفاده از معافیت چگونه است؟

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    با سلام خدمت جنابعالی چنانچه پروانه بهره برداری کارگاه یا کارخانه ای که در شهرک صنعتی به نام فرد باشد ولی همین شخص مدیرعامل شرکتی باشد که در همان کارگاه مشغول تولید است و برای آن شرکت دفاتر قانونی تهی

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    سلام و وقت بخیر برای استارت آپ ها و کسب و کارهای الکترونیک آیا معافیت مالیاتی وجود دارد؟ در صورت تایید، نحوه استفاده از معافیت چگونه است؟

    علیرضا سربی
    علیرضا سربی ( حسابداری ، حسابرسی ، قوانین کار ، تامین اجتماعی ، مالیات ها ، تجارت و بهای تمام شده )

    با سلام خدمت استاد محترم برای آموزش کارکنان در دوره آموزشی اکسل در حسابداری میخواستم ببینم چطوری باید با شما هماهنگی کنیم. با تشکر

    مهدی مقدسی
    مهدی مقدسی ( مشاوره مالی ،حسابداری و حسابرسی مالی و مالیاتی ،قانون مالیات های مستقیم. اکسل .قوانین بازار سرمایه، )

    با سلام و احترام آیای تعاونی های آموزشی که در اداره مدارس غیر انتفاعی فعالیت دارند از پرداخت مالیات عملکرد معاف هستند؟

    مهدی مقدسی
    مهدی مقدسی ( مشاوره مالی ،حسابداری و حسابرسی مالی و مالیاتی ،قانون مالیات های مستقیم. اکسل .قوانین بازار سرمایه، )

    سلام علیکم وقت شما بخیر من درصدد راه اندازی یک سوپر مارکت اینترنتی هستم. من می خواهم اسم سایت رو به عنوان علامت تجاری ثبت کنم (مانند دیجی کالا). قصد دارم این برند در حوزه اینترنت و کسب و کار مجازی انح

    پویا محمودی
    پویا محمودی ( بازاریابی ، فروش ، تبلیغات ، برنامه ریزی ، مدیریت ، برندینگ ، آموزش ، امور قراردادها ، وصول مطالبات  )

    سلام روز بخیر سوالی داشتم در مورد راه اندازی خانه کودک 140 متر فضای زیر همکف داریم که مناسب خانه کودک هست.قصد نگهداری از کودک را نداریم فقط وسایل بازی داخلش باشه نمیدونیم باید به شهرداری مراجعه کنی

    حمیدعبدی
    حمیدعبدی  ( کارآفرینی، نوآوری ، خلاقیت ، ایده پردازی ، بازاریابی وشناخت بازار،انواع کسب و کار و راه اندازی آن ، )

    با سلام و احترام اگر شرکتی فعالیت تجاری نداشته باشد ملزم به پلمپ دفاتر و ارسال اظهارنامه می باشد؟! جرایم عدم ارسال اظهارنامه و یا ارائه دفاتر درصدی از مبلغ مشمول مالیات می باشد و یا میزان سود و در

    احمد نورمحمدی
    احمد نورمحمدی  ( راهبری سیستم های حسابداری - مالیاتی مشاور مالی مالیاتی شرکت های دانش بنیان )

    سلام علیکم وقت شما بخیر من درصدد راه اندازی یک سوپر مارکت اینترنتی هستم. من می خواهم اسم سایت رو به عنوان علامت تجاری ثبت کنم (مانند دیجی کالا). قصد دارم این برند در حوزه اینترنت و کسب و کار مجازی

    حمیدعبدی
    حمیدعبدی  ( کارآفرینی، نوآوری ، خلاقیت ، ایده پردازی ، بازاریابی وشناخت بازار،انواع کسب و کار و راه اندازی آن ، )

    با سلام و احترام یک شرکت تعاونی آموزشی به ثبت رسیده است. این شرکت تعاونی دو مدرسه در زیر مجموعه خود دارد و فعالیت های تعاونی تنها محدود به همین دو مدرسه می باشد. تعاونی هر ساله شخصی را به عنوان نما

    احمد نورمحمدی
    احمد نورمحمدی  ( راهبری سیستم های حسابداری - مالیاتی مشاور مالی مالیاتی شرکت های دانش بنیان )